央廣網(wǎng)北京2月14日消息 如何在不確定中尋找確定，把握財(cái)富新機(jī)遇？

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2月11日，第二屆長壽時(shí)代財(cái)富高峰論壇暨泰康家族辦公室發(fā)布會(huì)（杭州站）圓滿閉幕。本次論壇上，來自產(chǎn)學(xué)研的大咖嘉賓圍繞“2023中國財(cái)富新機(jī)遇”展開激烈的思想碰撞。同時(shí)，在本次論壇上，泰康家族辦公室正式亮相長三角地區(qū)。

長壽時(shí)代也是財(cái)富時(shí)代、健康時(shí)代

論壇啟幕，界面·財(cái)聯(lián)社副總裁、財(cái)聯(lián)社總編輯楊大泉在致辭中從財(cái)富需求、財(cái)富供給兩個(gè)層面，分享了財(cái)富時(shí)代對財(cái)富的思考。需求側(cè)看，中高收入家庭在重新思考如何更好實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等方面，焦慮感在快速上升，亟需專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)。供給側(cè)看，金融機(jī)構(gòu)在不斷發(fā)力，滿足投資者希望將個(gè)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為長期限、具備養(yǎng)老屬性、相對安全的金融產(chǎn)品需求。

他還表示，保險(xiǎn)業(yè)是管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，發(fā)展過程中必然與健康風(fēng)險(xiǎn)管理緊密相連。多年來保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也一直在用行動(dòng)培養(yǎng)人們健康投資、健康理財(cái)?shù)牧?xí)慣，守護(hù)客戶全生命周期健康。如今，邁入長壽時(shí)代，財(cái)富要保證個(gè)體及整個(gè)家族成員生命全周期的高質(zhì)量，就需要匹配更專業(yè)的健康管理服務(wù)。

預(yù)見2023年宏觀研判與產(chǎn)業(yè)投資亮點(diǎn)

2023年中國經(jīng)濟(jì)終將春暖花開還是乍暖還寒？植信投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長、中國首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事長連平在主旨演講環(huán)節(jié)從世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、2023年內(nèi)需變化、宏觀政策等方面分享了自己的看法。連平指出，我國內(nèi)需加快恢復(fù)步伐，房地產(chǎn)有望在今年二季度走出“谷底”，預(yù)計(jì)2023年GDP有望恢復(fù)到潛在增長水平，實(shí)現(xiàn)5.5%以上的增長。2023年人民幣有望在波動(dòng)中企穩(wěn)回升，總體或會(huì)保持升值態(tài)勢。

投資方面，連平認(rèn)為，2023年權(quán)益市場存在多重利好因素。其中，美聯(lián)儲緊縮性貨幣政策將逐步退出，中國經(jīng)濟(jì)回升到潛在增長水平，對市場各方面會(huì)帶來積極的推動(dòng)。貨幣政策偏松下流動(dòng)性寬松，二十大報(bào)告又為未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展提出許多新的方向，許多重要產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景較好。同時(shí)，股票市場估值水平較低。最為重要的因素是，人民幣升值推動(dòng)人民幣資產(chǎn)總體向好運(yùn)行。

泰康保險(xiǎn)集團(tuán)管委會(huì)成員、泰康資產(chǎn)副總經(jīng)理陳奕倫在題為《長壽時(shí)代下泰康大健康生態(tài)產(chǎn)業(yè)投資》的主旨演講中指出，中國長期趨勢是人口老齡化下社會(huì)整體邁向長壽時(shí)代，未來傳統(tǒng)消費(fèi)會(huì)逐漸轉(zhuǎn)向醫(yī)療健康和養(yǎng)老。中期看，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也會(huì)面臨轉(zhuǎn)型，制造業(yè)和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)端，未來將更多受到“基本面+政策面”的雙方面驅(qū)動(dòng)。對于私募股權(quán)領(lǐng)域，他表示市場的核心邏輯已經(jīng)改變，投資人未來會(huì)更關(guān)注企業(yè)質(zhì)量。未來一定是有獨(dú)特資源、獨(dú)特認(rèn)知才可以在市場中賺到錢。

把握財(cái)富機(jī)遇跑贏長壽時(shí)代

長壽時(shí)代來臨，如何把握財(cái)富機(jī)遇，跑贏長壽時(shí)代？在圓桌討論環(huán)節(jié)，來自泰康保險(xiǎn)集團(tuán)、浙江大學(xué)、中信信托以及中信建投的從業(yè)者、觀察者，從個(gè)人、家庭、家族多層次的維度，為我們尋求財(cái)富解決方案，拆解財(cái)富管理“密碼”。

泰康保險(xiǎn)集團(tuán)副總裁、泰康人壽常務(wù)副總裁兼首席運(yùn)營官黃新平透露，從泰康中高凈值客戶實(shí)際經(jīng)營數(shù)據(jù)來看，呈現(xiàn)三個(gè)趨勢，一是客戶端加大了養(yǎng)老金類保險(xiǎn)資產(chǎn)的配置，二是客戶不僅僅關(guān)注未來應(yīng)對長壽時(shí)代的支付問題，更注重高品質(zhì)養(yǎng)老社區(qū)及服務(wù)資源的選擇；三是從個(gè)人到家庭、家族的養(yǎng)老規(guī)劃與安排，也成為一個(gè)新的趨勢。黃新平認(rèn)為，財(cái)富管理時(shí)代、資產(chǎn)配置時(shí)代已經(jīng)開啟，個(gè)人和家庭要早規(guī)劃、早準(zhǔn)備，要相信專業(yè)的力量，選擇頭部企業(yè)，做好康養(yǎng)資產(chǎn)的配置。

浙江大學(xué)管理學(xué)院企業(yè)家學(xué)院院長陳凌認(rèn)為，財(cái)富包括事業(yè)的財(cái)富、金融的財(cái)富、人力的財(cái)富以及社會(huì)財(cái)富。后疫情時(shí)代，建議大家對傳承、對未來財(cái)富的配置、對未來家族成員在未來事業(yè)和未來事業(yè)發(fā)揮什么作用，進(jìn)行好好梳理。希望客戶和機(jī)構(gòu)共同成長，打造一個(gè)健康成長、幸福的財(cái)富管理新生態(tài)。

中信建投非銀金融與金融科技首席分析師趙然表示，所謂的風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配不僅僅是數(shù)字上看到的所謂波動(dòng)的匹配，真正的以客戶為中心需要首先建立與投資者同頻率的溝通，需要站在每個(gè)個(gè)人角度考慮整個(gè)財(cái)富規(guī)劃。要理解各種資產(chǎn)波動(dòng)背后的本質(zhì)，深度挖掘轉(zhuǎn)變背后深度的投資機(jī)會(huì)。

關(guān)于怎樣更好創(chuàng)造財(cái)富，中信信托家族信托部總經(jīng)理王楠從市場趨勢角度認(rèn)為：應(yīng)該多結(jié)合二十大報(bào)告中關(guān)于國家對于未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展的布局來進(jìn)行思考。同時(shí)，在長壽時(shí)代，大健康和大消費(fèi)領(lǐng)域也是有很多顯而易見的機(jī)會(huì)可以考慮并把握。根據(jù)中信信托服務(wù)過的客戶的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，王楠建議，2023年需要重新審視個(gè)人和家庭資產(chǎn)配置的合理性，逐步嘗試接受專業(yè)機(jī)構(gòu)的建議，進(jìn)一步優(yōu)化、提升或轉(zhuǎn)型，提高存量財(cái)富保值增值的收益。比如，從簡單存款到固收類產(chǎn)品，再根據(jù)市場的變化及時(shí)增加權(quán)益類投資比例，進(jìn)一步豐富如外匯、貴金屬、期貨等品類，包括海外資產(chǎn)的配置。總結(jié)來說，就是建議關(guān)注大類資產(chǎn)配置帶來的超額收益，并且從長期主義角度來看待投資，追求復(fù)利之花。此外，從信托角度，王楠稱，信托制度的優(yōu)勢能夠進(jìn)一步為高凈值客戶在財(cái)富管理領(lǐng)域發(fā)揮重大作用。

在發(fā)布環(huán)節(jié)上，泰康人壽健康財(cái)富管理事業(yè)部總經(jīng)理劉濤介紹了泰康家族辦公室的解決方案體系。泰康家族辦公室集合泰康全集團(tuán)豐沛資源架構(gòu)服務(wù)體系，為家族客戶的健康財(cái)富管理需求提供解決方案，通過金融工具和實(shí)體服務(wù)的鏈接，讓家族財(cái)富得以真正為家族成員的美好生活服務(wù)。

開啟中國財(cái)富新機(jī)遇

在論壇的最后，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官陳東升發(fā)表了閉幕演講——《中國財(cái)富的新機(jī)遇》。

他分析說，隨著地緣政治的變化、文明形態(tài)的變化、人類自身結(jié)構(gòu)的變化，兩個(gè)超級賽道會(huì)迎來發(fā)展：一是新能源雙碳，二是大健康。“大健康是一個(gè)超級賽道，長壽時(shí)代是永恒的，人類由工業(yè)文明進(jìn)入生態(tài)文明后，人口負(fù)增長后社會(huì)結(jié)構(gòu)改變了。從金字塔形走向柱狀，甚至出現(xiàn)散狀。每四個(gè)人中有一個(gè)65歲以上老人，未來健康產(chǎn)業(yè)是超級產(chǎn)業(yè)。”

作為民營企業(yè)家代表，陳東升還對未來企業(yè)發(fā)展的邏輯做出了研判。他認(rèn)為，地緣政治帶來世界邏輯變化，產(chǎn)業(yè)脫鉤、去全球化、供應(yīng)鏈脫鉤，每個(gè)經(jīng)濟(jì)體要建立自己獨(dú)立體系。中國也向后工業(yè)時(shí)代邁去，過去“跑馬圈地”“野蠻生長”、多元化、高杠桿，資源型企業(yè)形態(tài)和經(jīng)濟(jì)形態(tài)，正在轉(zhuǎn)向效率驅(qū)動(dòng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、新型產(chǎn)業(yè)、新型企業(yè)的形態(tài)。

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、世界邏輯變了，中國企業(yè)發(fā)展邏輯也隨之迎來變化。陳東升認(rèn)為，走專業(yè)化道路，專注專業(yè)的企業(yè)就能存活下來；走創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、效率驅(qū)動(dòng)的企業(yè)就能存活下來。存活下來的企業(yè)，用一個(gè)詞來形容，即頭部企業(yè)。“大賽道的頭部企業(yè)，細(xì)分賽道的頭部企業(yè)，細(xì)分再細(xì)分賽道的頭部企業(yè)，就是國家的‘高精特新’”。

“我們要認(rèn)識到，穩(wěn)健、持續(xù)地積累財(cái)富，通過復(fù)利方式積累財(cái)富的長期主義時(shí)代到來了！”在陳東升看來，依靠信任專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累和傳承的時(shí)代已經(jīng)到來。（文中圖片由企業(yè)提供）