導(dǎo)語

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長安君（ID:changan-j）：

先打著免費(fèi)幌子吸引顧客實(shí)現(xiàn)引流目的，待顧客到店后再進(jìn)行下一步“洗腦”，使其誤以為手術(shù)免費(fèi)，向平臺申請貸款并交付公司，后單方增加任務(wù)完成難度，肆意認(rèn)定顧客違約，以達(dá)到不返款的真實(shí)目的。朱某等人采用套路化的行為模式，大肆實(shí)施“整形貸”詐騙活動(dòng)……

4月6日，最高人民檢察院發(fā)布檢察機(jī)關(guān)依法懲治醫(yī)療美容領(lǐng)域違法犯罪典型案例，其中就包括這起“王某、朱某等人詐騙案”。

2020年4月，朱某、王某、夏某、彭某共同投資成立A醫(yī)療美容門診部有限公司（以下簡稱A公司），朱某為該公司實(shí)際控制人。2020年4月至2021年3月，A公司利用網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布信息，宣稱該公司招募互勉整形案例模特，整形手術(shù)費(fèi)用由醫(yī)院全額補(bǔ)貼。

消費(fèi)者到A公司后，公司醫(yī)療美容顧問、組長、市場總監(jiān)等人謊稱消費(fèi)者只需完成每月推薦三至五名女性微信好友作為公司客戶（不要求消費(fèi)）及發(fā)送數(shù)張整形手術(shù)后照片的簡單任務(wù)，就可以免費(fèi)整形；為了防止消費(fèi)者整形后不配合完成上述任務(wù)，消費(fèi)者需要自費(fèi)支付或以個(gè)人名義貸款，將全部整形費(fèi)用先行支付至A公司，后由A公司分期返還全部整形費(fèi)用，消費(fèi)者僅需承擔(dān)貸款利息費(fèi)用。

A公司誘騙消費(fèi)者以高于市場價(jià)格的整形費(fèi)用消費(fèi)多款整形項(xiàng)目，并在A公司指定的多個(gè)金融服務(wù)公司進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)貸款。

在向消費(fèi)者分期返還少部分整形費(fèi)用后，A公司再以醫(yī)療美容顧問離開公司或任務(wù)升級、消費(fèi)者推薦的客戶必須在公司實(shí)際消費(fèi)為由，拒絕繼續(xù)向消費(fèi)者返款。

由此，A公司相關(guān)涉案人員形成了套路化的行為模式，大肆實(shí)施“整形貸”詐騙活動(dòng)。

2020年9月，被告人王某帶領(lǐng)李某、賀某、張某、余某等人離開A公司，成立B醫(yī)療美容門診部有限公司（以下簡稱B公司），繼續(xù)開展與A公司模式基本一致的詐騙活動(dòng)。

經(jīng)審計(jì)，A公司共計(jì)招攬分期客戶197名，成單金額共計(jì)531萬余元，未返款金額共計(jì)421萬余元。B公司共計(jì)招攬分期客戶237名，成單金額共計(jì)792萬余元，未返款金額共計(jì)675萬余元。

偵查階段，檢察機(jī)關(guān)介入偵查，建議圍繞涉案人員犯意產(chǎn)生時(shí)公司經(jīng)營狀況、犯罪動(dòng)機(jī)、選取作案對象的群體特征、從被害人處獲取資金的手段以及對所得款項(xiàng)的處置方式等重點(diǎn)取證。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查取證，查實(shí)了犯罪行為的三個(gè)階段：

打著免費(fèi)幌子吸引顧客，實(shí)現(xiàn)引流目的；

到店“洗腦”，使顧客進(jìn)一步誤以為手術(shù)免費(fèi)，向平臺申請貸款并交付公司；

單方增加任務(wù)完成難度肆意認(rèn)定顧客違約，以達(dá)到不返款的真實(shí)目的。

三個(gè)階段層層遞進(jìn)、步步升級，其詐騙手段、特征、主觀目的顯露無遺，最終確定朱某等人系采用互聯(lián)網(wǎng)宣傳免費(fèi)整形疊加引入小貸平臺模式惡意侵占他人財(cái)產(chǎn)，是借醫(yī)療美容之名實(shí)施的新型復(fù)合式詐騙行為。

在審查逮捕王某、夏某、彭某等人時(shí)，王某等三人供述朱某是最大投資人，而朱某辯解其僅出錢投資，對公司經(jīng)營既不清楚，也未參與。檢察機(jī)關(guān)通過審查電子數(shù)據(jù)、書證、資金流向等，從恢復(fù)的手機(jī)微信聊天記錄中查到，王某、夏某、彭某向朱某匯報(bào)經(jīng)營模式、增加業(yè)績量、遇到糾紛如何解決，股東分工情況等重要證據(jù)；并找到朱某簽字的股東合作協(xié)議書，明確支付銷售團(tuán)隊(duì)高達(dá)35%的傭金，對早已入不敷出的A公司而言，根本沒有履約能力；同時(shí)審計(jì)人員也證實(shí)朱某早已收回投資并參與分紅，導(dǎo)致案發(fā)時(shí)公司賬戶僅剩千元。上述證據(jù)足以證實(shí)朱某系組織、策劃幕后人員，檢察機(jī)關(guān)成功追捕朱某。

為準(zhǔn)確查明被害人，維護(hù)其合法權(quán)利，檢察機(jī)關(guān)一方面聯(lián)合公安機(jī)關(guān)依據(jù)合同上的信息、資金流向查找被害人；另一方面，反復(fù)查閱案卷材料，核對賬務(wù)審計(jì)報(bào)告、合同，并補(bǔ)充收集貸款記錄、返款記錄、通話記錄、乘車記錄等，將無報(bào)案材料的130余人確定為被害人。最終，被害人數(shù)量從最初認(rèn)定的20余名增加到400余名，涉案金額從幾十萬增加到上千萬元。

在本案辦理過程中，檢察機(jī)關(guān)將追贓挽損工作貫穿全過程。在偵查階段即建議公安機(jī)關(guān)將資金流向追蹤作為偵查工作的重點(diǎn)之一，及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)。另一方面，將認(rèn)罪認(rèn)罰與追贓挽損有機(jī)結(jié)合，主動(dòng)加強(qiáng)與被告人及其家屬、辯護(hù)人的溝通，充分運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度引導(dǎo)被告人主動(dòng)退贓退賠。最終，在法院判決前，被告人王某等4人共計(jì)退賠56萬余元。

檢察官遠(yuǎn)程訊問被告人。

2021年10月29日，湖北省武漢市武昌區(qū)檢察院以詐騙罪對被告人王某、朱某等8人提起公訴。2022年8月31日，武昌區(qū)法院作出一審判決，以詐騙罪判處被告人王某有期徒刑十一年五個(gè)月，并處罰金11萬元；判處朱某有期徒刑八年八個(gè)月，并處罰金8萬元；其余6名被告人分別被判處有期徒刑十一年五個(gè)月至三年不等，并處罰金11萬元至1萬元不等。部分被告人提出上訴，武漢市中級法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

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