今年3月2日深夜，云南警方集結了大批警力，突擊包圍了位于昆明市官渡區的一家客棧，一個不漏，抓獲了住在這個客棧里的所有人員。那么這個客棧里到底發生了什么？警方為什么要將他們一網打盡？

今年2月底，家住云南昆明市的張先生在網上找到一份兼職工作。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 高文彬：兼職的公司告訴他是走正常的流水，然后幫助辦貸款，可以給他兼職費用。

(相關資料圖)

奇怪的是，這家公司的辦公地點竟然是在一家客棧內，不僅如此，張先生還發現了更多的異常。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 高文彬：他去到那里就感覺不像一個正常的公司，到的時候先要進行身份核實，有人沒收他的手機，不允許他跟外界進行聯系。把他帶到酒店的三樓入住，讓他把自己的銀行卡都交出來，然后他就找了一個借口離開了。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 楊怡：他覺得這可能是違法行為，就向我們公安機關舉報。

異常！應聘人員手機和銀行卡被沒收

正常的公司招聘為什么要沒收手機？這家客棧內究竟有什么不可告人的秘密？接到舉報后，昆明市公安局盤龍分局立即展開了調查。兩名民警著便衣來到這家客棧周圍進行偵查，果然發現了異常情況。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 高文彬：我們大概看了一下酒店，不像平時的酒店進進出出的，他們很冷清。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 楊怡：正常情況如果這個客棧要對外經營，應該是每天有不同的人登記入住，這才符合一個正常的邏輯關系，而且在客棧的周邊是布有暗哨的。

民警通過調查入住人員的信息，發現有十多人入住，其中大部分人都來自云南昭通，其中有幾個人還是親戚。

調查又有發現

藏身客棧背后的團伙被挖出

在調閱了客棧門口的公共視頻，民警還發現這些人入住后，幾乎沒有外出。 從應聘人員的求助，到神秘客棧的各種異常表現，民警心里其實已經有一個初步判斷了。進一步調查后，民警有了更多的發現，很快藏身客棧背后的一個團伙被挖出。

根據舉報人的描述及調查掌握的信息，民警初步判斷，這家似乎不對外營業的客棧很可能是犯罪分子的“跑分”窩點。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 高文彬：“跑分”通俗點說就是提供自己的銀行卡，給對方進行轉賬，因為涉案的資金需要其他的卡來進行洗白。

租用客棧作為窩點 轉移非法資金

警方介紹，所謂“跑分”的本質就是通過銀行卡或微信、支付寶賬號，幫助電信網絡詐騙、網絡賭博等違法犯罪團伙提供非法資金轉移的渠道，通過“跑分”將贓款洗白。

就在警方進一步搜集這伙人的犯罪證據時，3月1日下午，在客棧周圍蹲守的民警發現，一直蝸居在客棧幾乎不出門的這伙人，突然集體出門聚餐了。

按照以往的辦案經驗，“跑分”團伙為了逃避警方的打擊，一般不會在一個地方待太久，這次聚餐很有可能是這伙人要離開客棧的前兆。

于是，昆明市公安局盤龍分局立即聯合昆明市公安局刑偵支隊，緊急部署抓捕計劃。3月2日深夜，警方集結了大批警力，突擊包圍了位于昆明市官渡區的這家客棧。

除大量轉賬流水外，在現場，民警還從一名姓顧的嫌疑人車上發現了大量現金。

“跑分”團伙半年轉移涉案贓款達1.2億元

警方從查獲的筆記本電腦記錄的賬務情況中發現，這一“跑分”團伙作案時間長達半年，通過他們手機轉賬及銀行ATM機取現方式轉移的涉案贓款高達1.2億元。在當晚的抓捕行動中，警方共抓獲涉嫌從事“跑分”活動的犯罪嫌疑人29人，繳獲涉案現金42萬元，銀行卡24張，手機77部。

“家族式”跑分團伙內部如何運作

半年轉移涉案贓款竟高達1.2億元！經調查，這是一個“家族式”跑分團伙，那么它的組織者是誰，團伙內部又是如何運作的？

經過偵查，這個"跑分"團伙的組織者顧某逐漸進入了警方的視線。據查，2022年9月，顧某經王某的介紹開始從事“跑分”犯罪活動。

通過幫助境外犯罪團伙“跑分”，顧某賺取了不少收益。沒過多久，為謀取更大的利益，顧某開始拉自己的親戚和老鄉入伙，組建自己的家族式“跑分”團伙。

犯罪嫌疑人 顧某：主要是分三塊的人員，一塊是負責資料登記，還有一塊是操作手負責轉賬，另外一塊是負責安全安保。

為了躲避公安機關的打擊，這個團伙每隔20多天就會換一個藏身地點。

今年2月，顧某等人來到了昆明市官渡區，以做消毒劑生意為幌子，以每月4萬元的價格包下這家客棧作為新的“跑分”窩點。

以假意招聘等方式從不同渠道搜集銀行卡

為了實現利益最大化，嫌疑團伙通過假意招聘等方式從不同的渠道搜集銀行卡，而這些提供銀行卡供犯罪團伙轉賬洗錢的人也被稱為“卡農”，得到銀行卡后，團伙中的操作手就負責24小時不停進行轉賬。僅半年的時間，這個團伙轉賬的金額就高達上億元，整個團伙非法牟利達150余萬元，其中顧某一人就獲利90多萬元。

犯罪嫌疑人 駱某：上夜班就是晚上10時到第二天早上8時，白班是早上8時到晚上10時，工作內容實際還是比較簡單的，每天只是負責幫他們轉賬。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 楊怡：操作手跟安保人員是發放具體的工資，操作手每天500元，安保人員是每天300元。

以“高薪”為誘餌

招募新“卡農”加入

所謂“卡農”就是提供銀行卡的人，據警方介紹，一個卡農，可能只拿到幾千塊錢好處費或者提成，但從他的賬戶上走過的被害人錢款能高達百萬。由于國家對“兩卡”違法犯罪打擊力度不斷加大，每張銀行卡一旦用于所謂“跑分”，一兩次后就會被凍結，因此犯罪團伙需要不斷招募新的“卡農”才能維持運轉。

半年時間團伙招募“卡農”超過400人

據嫌疑人交代，“卡農”一般都是通過熟人介紹，顧某按照“卡農”轉賬總金額的千分之三到千分之五付給介紹人介紹費。顧某則從境外老板那邊抽成千分之九到千分之十三。短短半年的時間，顧某團伙招募的“卡農”就多達400多人。因急需用錢，43歲的林某在熟人的介紹下成了“卡農”。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 楊怡：“卡農”抽成千分之五到千分之一，要看他實際的轉賬金額，比如說他轉了300萬元，可能就拿到1萬多元。

在客棧待了3天后，林某的銀行卡就被凍結，失去利用價值后，林某就離開了。林某的銀行卡共轉賬71萬元，林某獲利2800元。

“斷卡”力度加大 團伙只好圈養“卡農”

犯罪分子為什么要采取“圈養”的形式，將“卡農”集中在一起呢？這是因為近年來，相關部門持續開展“斷卡”行動，實名登記的電話卡和銀行卡一旦人卡分離，便很難順利用于轉賬，于是犯罪分子只能采取圈養“卡農”這種“成本”更高的犯罪方式。為了招募更多“卡農”，犯罪分子除了以“高薪”為誘餌外，還會宣稱這一行為不違法。

林某：當時我也是猶豫再三，不想干了，但是負責人說幾十個人在干，他的朋友十幾個人在干，干了好長時間都沒事，我就跟他們一塊去刷這個卡。

但事實恰恰相反，在顧某的團伙落網后，民警也循線找到了林某。

昆明市公安局盤龍分局反詐中心民警 高文彬：一個“卡農”的名下有銀行卡涉案了或者非法走賬了，5年之內無法再開通新的銀行卡。他的老卡都會被凍結，包括微信、支付寶也會被凍結。

警方介紹，出租、出售、出借自己的銀行卡，情節嚴重的會觸犯刑法，構成幫助信息網絡犯罪活動罪。尚未構成犯罪的，反電信網絡詐騙法也明確了處罰措施，即沒收違法所得、罰款和拘留等。

目前，顧某等29名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，已全部被依法采取刑事強制措施。400多名“卡農”也將面臨相應的處罰。

警方提示，千萬不要被所謂“高薪”誘惑，隨意出租、出借、出售個人身份信息、銀行卡、電話卡以及微信、支付寶等賬號，以免淪為犯罪分子的幫兇。