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      通訊!前三季度凈利潤增長超30%,高速增長的杭州銀行迎變

      2022-10-19 15:53:46來源:WEMONEY研究室


      (資料圖)

      年內(nèi),杭州銀行(行情600926,診股)股權(quán)結(jié)構(gòu)生變,老股東退場。與此同時,執(zhí)掌該行7年的董事長辭任,由原行長接棒,這也意味著,其行長職位暫時空缺。此外,在高速增長的背景下,杭州銀行的資本充足率承壓。

      杭州銀今年前三季度繼續(xù)保持高增長。 最新數(shù)據(jù)顯示,今年前三季度其凈利潤增長超過30%。

      10月17日晚間,杭州銀行發(fā)布的業(yè)績快報顯示,前三季度,杭州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入260.62億元,同比增長16.47%;歸屬于上市公司股東的凈利潤92.75億元,同比增長31.82%。

      近年來,這家城商行業(yè)績持續(xù)高增長。不過,在愈加復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)發(fā)展大環(huán)境,杭州銀行年內(nèi)迎來股權(quán)結(jié)構(gòu)生變,老股東退場。與此同時,近期,執(zhí)掌7年的董事長辭任,原行長接任,行長職位空缺。此外,在高速增長下,杭州銀行的資本充足率承壓。

      面對內(nèi)外形勢變化,杭州銀行的高增長如何延續(xù)?

      管理層更迭

      近日,執(zhí)掌杭州銀行7年之久的陳震山辭任,由原行長宋劍斌擔(dān)任新一任董事長。

      根據(jù)杭州銀行早前公告披露,陳震山因組織調(diào)動原因,提出辭去該行董事長、執(zhí)行董事和董事會戰(zhàn)略發(fā)展委員會委員及公司其他職務(wù)。

      另據(jù)杭州市政府官網(wǎng)發(fā)布的信息顯示,陳震山已被任命為杭州市金融投資集團(tuán)有限公司董事會董事、董事長。

      陳震山執(zhí)掌杭州銀行7年有余。公開資料顯示,陳震山于2014年加入杭州銀行,擔(dān)任公司黨委書記、董事長。

      從2014年至今,陳震山與原行長宋劍斌二人一直搭班,這期間,杭州銀行實現(xiàn)A股上市,資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)績快速增長。

      根據(jù)2022年半年報顯示,截至2022年6月末,杭州銀行資產(chǎn)規(guī)模站穩(wěn)1.5萬億元,存款、貸款總額為9046.19億元和6616.27億元,分別是2014年末的3.66、3.23、3.36倍。

      最新披露的三季報快報顯示,截至2022年9月末,杭州銀行總資產(chǎn)增長至1.56萬億元,較上年末增長12.43%;總負(fù)債1.47萬億元,較上年末增長12.75%。

      業(yè)績方面,前三季度,杭州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入260.62億元,同比增長16.47%;歸屬于上市公司股東的凈利潤92.75億元,同比增長31.82%;歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤91.17億元,同比增長30.52%;基本每股收益1.52元/股,同比增長33.33%;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率11.71%,上升1.72個百分點。

      股權(quán)結(jié)構(gòu)生變

      除“一把手”變更外,杭州銀行年內(nèi)也面臨著股權(quán)變更。

      杭州銀行成立于1996年,2003年,通過增資擴(kuò)股,吸收民營資本,實現(xiàn)了產(chǎn)權(quán)多元化。2005年4月與2006年8月,先后與澳洲聯(lián)邦銀行、亞洲開發(fā)銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,從而成為江蘇省第一家擁有外資股份的城市商業(yè)銀行。

      2016年10月,杭州銀行成功登陸A股,每股發(fā)行價14.39元,發(fā)行量2.62億股。

      不過,杭州銀行股價早已跌破了發(fā)行價。自2022年以來,杭州銀行的股價一直在12.5元-14元間浮動。

      近兩年來,雖然業(yè)績高增長,但杭州銀行的股東減持動作不斷。據(jù)統(tǒng)計,杭州銀行前十大股東之一的太平洋(行情601099,診股)人壽保險,在2021年4月-2022年5月之間,通過三輪減持,累計套現(xiàn)金額超26億元。

      目前,太平洋人壽已徹底清倉,退出杭州銀行股東行列。此外,杭州銀行的另一家險企股東——中國人壽(行情601628,診股)也于2021年9月至11月減持該行5589萬股,減持總金額達(dá)8.43億元,持股比例由4.80%降至3.86%。

      杭州銀行原第一大股東澳洲聯(lián)邦銀行也在2022年3月通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式,以每股13.94元的價格分別向杭州城投及杭州交投轉(zhuǎn)讓其持有的公司股份各2.968億股。

      轉(zhuǎn)讓完成后,澳洲聯(lián)邦銀行退出第一大股東之位,持股比例由15.57%降至5.56%。

      不過,值得關(guān)注的是,近年來,杭州銀行的股東中,國資的色彩變得越來越重。2020年4月,蘇州高新(行情600736,診股)、蘇高科等國資通過杭州銀行的71.6億元定增,成為新晉股東。目前,杭州銀行第一大股東為杭州市財政局,持股11.86%。

      高增長如何延續(xù)?

      股權(quán)結(jié)構(gòu)變更,高管變動,杭州銀行高增長如何延續(xù)?

      近年來,杭州銀行營收、凈利潤保持快速增長,在上市銀行中排名前列。

      杭州銀行在業(yè)績實現(xiàn)快速增長的同時,資本充足率卻在不斷承壓,特別是核心一級資本充足率。

      公開數(shù)據(jù)顯示,從2017—2021年,杭州銀行的核心一級資本充足率分別為8.69%、8.17%、8.08%、8.53%和8.43%。其中,2021年杭州銀行的該指標(biāo)低于商業(yè)銀行的平均水平。

      截至今年6月末,杭州銀行的資本充足率為12.98%,一級資本充足率9.94%,核心一級資本充足率進(jìn)一步下降至8.14%,進(jìn)一步接近監(jiān)管紅線7.5%。

      民生證券研報指出,杭州銀行在持續(xù)高擴(kuò)張背景下,核心一級資本充足率為8.14%,相對較為緊缺,因此對于可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股或有較強(qiáng)訴求。在區(qū)域發(fā)展紅利、高撥備覆蓋率加持下,業(yè)績高增長能力或較強(qiáng),有望助力轉(zhuǎn)股進(jìn)程加快,進(jìn)而為高擴(kuò)張延續(xù)提供資本支撐。

      除了資本壓力之外,杭州銀行領(lǐng)導(dǎo)班子更換也給該行后續(xù)增長帶來不確定性。

      杭州銀行新任董事長為原行長宋劍斌,是杭州銀行的“老人”。簡歷顯示,宋劍斌出生于1971年7月,畢業(yè)于中國社會科學(xué)院,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,高級經(jīng)濟(jì)師。2002年,宋劍斌加入杭州銀行,至今已有20年。其曾任該行副行長、首席風(fēng)險官、首席信息官,黨委副書記,現(xiàn)任該行黨委書記、副董事長、行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人。

      不過,隨著宋劍斌出任董事長,目前,該行行長職位空缺。

      事實上,在經(jīng)歷幾年快速發(fā)展之后,杭州銀行也在謀求戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。杭州銀行在2020年完成五年戰(zhàn)略(2016-2020年)之后,開啟了新的五年規(guī)劃,在穩(wěn)固并優(yōu)化對公基本盤的同時,發(fā)力零售、小微和財富管理業(yè)務(wù)驅(qū)動新一輪增長。

      華安證券(行情600909,診股)表示,第一個五年規(guī)劃中,杭州銀行通過信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整穩(wěn)固了資產(chǎn)質(zhì)量,在新戰(zhàn)略中,繼續(xù)審慎經(jīng)營對公表內(nèi)業(yè)務(wù)的同時,發(fā)力零售和小微。

      消費信貸、財富管理是杭州銀行零售業(yè)務(wù)的重點。杭州銀行計劃到2023年末管理客戶綜合金融資產(chǎn)規(guī)模6400億元,2025年超8000億元。零售信貸業(yè)務(wù)圍繞有房有薪客群,提供按揭和消費信貸,計劃2023年表內(nèi)規(guī)模達(dá)1900億元,2025年達(dá)2700億元。

      杭州銀行旗下有杭銀理財和杭銀消費金融。截至今年6月末,杭銀理財未經(jīng)審計總資產(chǎn)27.35億元,凈資產(chǎn)24.82億元,上半年營業(yè)收入10.44億元,實現(xiàn)凈利潤7.41億元。杭銀消金未經(jīng)審計總資產(chǎn)363.69億元,凈資產(chǎn)47.18億元,上半年營業(yè)收入19.02億元,實現(xiàn)凈利潤3.06億元。

      杭州銀行三季報快報也指出,堅定按照“二二五五”戰(zhàn)略的指引,加快構(gòu)建新發(fā)展格局,推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。

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      標(biāo)簽: 杭州銀行

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