2022-10-28 19:35:43來源:金融界
金融界10月28日消息 28日晚間,浦發銀行(行情600000,診股)發布2022年三季報,數據顯示,前三季度浦發銀行實現營業收入1,436.80億元(集團口徑),同比增長0.14%,利潤總額454.64億元。同時,浦發銀行的資產質量保持向好態勢,不良貸款余額及不良率連續十一個季度實現“雙降”,不良貸款率1.53%,較上年末下降0.08個百分點;撥備覆蓋率較上年末上升11.50個百分點。
截至三季度末,浦發銀行的資產總額達到8.43萬億元,較上年末增加2,885.90億元;本外幣貸款總額4.92萬億元,較上年末增加1,319.65億元。
(資料圖)
公司業務領域,浦發銀行助力國家制造強國戰略,持續服務經濟轉型升級和制造業高質量發展,聚焦集成電路、人工智能、生物醫藥、民用航空等重點領域加大信貸支持,制造業中長期貸款較年初增長32.6%。普惠(兩增口徑)貸款余額3,647.39億元,較年初增14%??缜爸位A設施建設,產城融合貸款較年初增120億元;城市更新貸款增233億元,在上海地區的城市更新貸款余額突破600億元。浦發銀行積極服務國家區域重大戰略,加大對長三角、京津冀、粵港澳三大區域金融支持力度,三大區域的對公貸款較年初增長9.1%。
零售業務領域,浦發銀行優化投放布局,積極助力促消費、惠民生。截至三季度末,零售貸款總額達到1.9萬億元,貸款結構持續優化,普惠及消費貸款增長明顯。金融市場領域,浦發銀行前瞻把握市場機遇,動態調優資產結構,綜合收益穩步提升。
三季報數據顯示,三季度末浦發銀行負債總額達7.72萬億元,較上年末增加2,659.82億元;其中,本外幣存款總額4.74萬億元,較上年末增加3,413.20億元。存款占總負債比重較年初持續提升,人民幣存款日均規模顯著高于去年同期。
公司業務領域,通過深化戰略客戶、機構客戶、科創客群以及小微客群的分層分類經營,推動負債穩步提升。截至三季度末,人民幣對公存款余額較年初增加超過2,000億元。
零售業務領域,深耕代發業務、三方存管等重點引流渠道,推動負債穩定增長,人民幣個人存款余額較年初增加近1,500億元。金融市場業務在保障流動性安全基礎上,繼續控好負債規模和成本,同業負債規模持續壓降,深化大結算場景經營,帶動各類存款的增長。
在公司業務方面,浦發銀行持續加快綠色金融創新步伐,落地全國首支碳資產債券、首筆碳捕集利用項目貸款、首款掛鉤上清所碳中和債券指數的綠色結構性存款;結合區域特色,在同業中率先探索林業產業鏈金融和“碳匯”創新業務。發布“浦惠萬林·點林成金”綠色金融服務方案,豐富了綠色金融綜合服務方案3.0的內涵。積極對接氣候投融資試點城市,加強與碳要素市場合作,成為首批與廣州期貨交易所存管系統對接的銀行,在碳金融“四位一體”建設方面繼續邁進。截至三季度末,浦發銀行的綠色信貸余額3,946億元,居股份制同業前列,已累計向162個項目發放碳減排貸款251.08億元。
浦發銀行服務科技型企業較年初增加8,200余戶;科技型企業貸款余額超3,600億元,較年初增長20%;在科創板上市企業中,超過70%為浦發銀行的客戶。
浦發銀行作為自貿區金融服務覆蓋率最高的銀行之一,為超過4,900個客戶提供了FT自貿金融服務,為超過440家跨國企業搭建了自貿跨境資金池,資金池市場份額高居全行業第一。截至三季度末,浦發銀行的FT貸款規模為620億元人民幣,較年初增22%。
零售業務領域,持續深化財富管理數智化建設。財富管理業務完善產品服務多線布局,推進金融科技開放合作,持續提升專業投研能力、產品創設能力、客戶精細化管理能力和隊伍建設能力。個人客戶(含信用卡)達到1.41億戶,AUM個人金融資產余額(含市值)達到3.96萬億元。
消費金融業務強化科技驅動,致力于打造全渠道消費金融服務生態。全力推進“大點貸、大快貸”業務拓展;深化“發唄”品牌經營,服務新市民客戶24萬人;聚焦汽車金融全生命周期客戶需求,拓展聯合貸款、新車及二手車分期等業務模式,提升客戶服務范圍和深度。
信用卡業務克服疫情影響緊抓市場契機,通過優質投放服務消費領域,拉動貸款及交易規模雙提升。截至三季度末,信用卡流通卡數5,094.89萬張,信用卡貸款余額4,372.32億元,信用卡交易額超過1.8萬億元。
金融市場業務領域,“浦銀避險”業務強化科技賦能,以平臺整合優化客戶體驗,加快從產品輸出到策略輸出,不斷鞏固產品報價、系統研發以及客戶服務優勢。截至三季度末,外匯業務實現代客外匯活躍客戶數超2萬戶,服務貴金屬及大宗商品套保需求534 億元,產業客戶交易規模同比增長22%。
托管業務聚焦結構轉型,構建集約運營優勢,托管業務保持穩健增長。截至三季度末,浦發銀行的資產托管規模為15.13萬億元,其中保險托管規模較年初增加超千億,收入同比增長28%。
前三季度,浦發銀行持續推進數字化轉型,面向“全用戶”、貫穿“全時域”、提供“全服務”、實現“全智聯”的“全景銀行”建設進入新階段。
浦發銀行的手機銀行APP深耕用戶財富場景建設和服務體驗提升,零售手機銀行MAU增至2,336.8萬戶,較年初增33%?!皵底掷韺!睆娀敻环杖溌啡贸膛惆轶w驗,深化客戶線上場景化財富經營,已累計支持280余項智能財富服務技能?!翱科中健弊鳛槿耸?、財務一站式辦公數字金融服務平臺,助力企業管理數據化、工具智能化。甜橘APP創新打造了車企“生活號”開放平臺,助力車企探索直達C端車主的私域經營模式,達到提振汽車消費的目標。
產業數字金融方面,浦發銀行聚焦汽車行業,實現金融科技能力服務客戶,聯動業務拓客、收單、結算存款和汽車金融貸款等;應用物聯網、AI、區塊鏈等技術搭建智能倉儲管理平臺浦慧云倉,支撐了多個場景的普惠金融全線上信貸產品。
另外,浦發銀行持續拓展API千家萬戶連接,新增活躍客戶數307.9萬戶;支持上海市城市數字化轉型工作,獲得“上海城市數字化創新轉型基地”授牌,并發布國際數字之都白皮書。浦發銀行深化開放金融聯盟合作,圍繞ESG等主題推動金融場景合作,APIX平臺持續對接優質合作方,累計上線303個API,涵蓋銀行服務、人工智能、保險服務、投資服務和跨境金融等領域。
展望未來,浦發銀行將積極貫徹落實黨的二十大精神,圍繞國家戰略部署,不斷增強金融服務的政治性、人民性,不斷提升金融服務實體經濟、科技創新、產業升級的能級,加快推動數字化轉型,奮力推進輕型銀行、綠色銀行、全景銀行建設,貫徹新發展理念,服務構建新發展格局,在服務經濟社會發展大局中展現時代擔當。
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