近日，銀保監(jiān)會發(fā)布系列罰單，因理財業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為，建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行和農(nóng)銀理財共計被罰1040萬元。

罰單顯示，興業(yè)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行分別被罰450萬元、200萬元和150萬元;農(nóng)業(yè)銀行的理財子公司農(nóng)銀理財被罰240萬元。

在處罰事由上，興業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)存在五項違法違規(guī)行為，包括：老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈;未按規(guī)定開展理財業(yè)務(wù)內(nèi)部審計;同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降;單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準和理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求。

建設(shè)銀行理財業(yè)務(wù)存在一項違法違規(guī)行為，即老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈。

農(nóng)業(yè)銀行被罰主要源于其作為托管機構(gòu)，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況;理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。

農(nóng)銀理財涉及的違法違規(guī)行為則包括六項：一是公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%;二是全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%;三是開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標;四是開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標;五是同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降;六是突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準。【記者 仇兆燕】