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      世界訊息:因EAST數據質量違規問題 年內部分銀行收大額罰單

      2022-11-30 15:31:10來源:中國銀行保險報


      (資料圖片僅供參考)

      自EAST5.0公布以來,監管部門對金融機構監管數據質量及業務合規性的要求進一步提升,嚴監管趨勢日益顯著。近日,北京農商銀行因EAST數據質量違規問題,被處以630萬元罰款。這是繼今年3月,21家銀行因相同原因被重罰8760萬元之后,監管部門下達的與數據質量違規相關的又一大額罰單。

      業內人士表示,近年來,銀保監會高度重視監管數據的整體治理水平和質量控制機制,大額罰單較往年大幅增加,表明EAST監管數據質量治理要求日趨嚴格,銀行機構要進一步提升數據報送質量的合理化、規范化和標準化。

      EAST違規大額罰單頻現

      行政處罰公示顯示,日前北京農商銀行被罰的違法違規具體事由為:EAST數據漏報及報送不一致、數據錯報、其他與數據報送相關的違規問題。

      EAST是銀保監會主導的監管分析平臺,全稱為Examination and Analysis System Technology,即檢查分析系統,由原銀監會在2008年開發,2012年上線運營。

      今年1月末,銀保監會發布《中國銀保監會銀行業金融機構監管數據標準化規范(2021版)》(EAST5.0版),對商業銀行數據標準化數據報送的采集范圍、報送要求以及數據質量要求進一步升級,完善了數據采集與報送的完備性、完成性和規范性,標志EAST系統從4.0邁入5.0階段。

      目前EAST系統已覆蓋現場檢查、非現場監管、市場準入等所有金融監管領域。商業銀行及非銀金融機構通過EAST系統,須按要求向監管部門報送各類業務數據。銀保監會通過統一數據分析平臺,完成篩選、抽取、建模和分析,實現對商業銀行全面的風險分析與檢測。

      近年來,數據治理問題日益凸顯。一方面,監管部門不斷升級監管數據報送系統;另一方面,監管部門也加強了對監管數據報送違法違規現象的治理。

      今年3月,銀保監會發布公告稱,組織開展了對21家全國性中資銀行機構EAST數據質量專項檢查。對檢查發現的漏報錯報EAST數據、部分數據交叉校核存在偏差等問題,銀保監會依法嚴肅予以行政處罰,處罰金額合計8760萬元。同時,銀保監會督促銀行機構嚴肅追責問責,深挖根源性問題。

      今年4月,《中國銀行(行情601988,診股)保險報》記者了解到,有45家銀行、保險公司因存在數據錯報、漏報、瞞報等突出問題,被銀保監會點名通報批評。

      2020年4月,銀保監會也曾針對EAST數據質量問題連發多張百萬元級罰單,8家銀行因EAST系統的數據質量及數據報送存在違法違規行為被處罰,合計罰金1770萬元,涉及六大國有銀行和兩家股份制銀行。

      加強監管數據質量治理

      “監管數據的真實性和準確性不僅是銀行機構內控合規的內在要求,更是貫徹落實政策部署和監管要求的具體體現。”銀保監會有關人士表示。

      從過去10年來看,EAST從1.0到5.0有5個版本的升級。“對于銀行來說,增加的不僅僅是對監管報送的工作,更多是衍生和完善了金融機構業務數據的管控工作,包括數據治理、認責等,來提升自身數字化能力。”一位業內人士向記者指出。

      IDC (互聯網數據中心)中國金融行業研究部市場分析師王晨認為,當前,銀行機構將面臨愈發嚴格的監管數據質量要求。銀行需要逐漸由治標向治本轉變,在事前的標準與規則制定、事中的數據質量及時監控與問題整改等方面加強相關能力的建設,提升監管數據在源系統及數倉等環節的質量,減少在監管集市及報送環節中的數據問題。

      神州信息(行情000555,診股)數據專家陸曉表示,從監管部門對金融機構的監管要求發展趨勢來看,為更好地滿足監管新規,金融機構需要建設一套完整的,既能滿足監管需要又能充分利用報送數據支撐自身生產經營數據分析需要的平臺系統。

      金融機構要持續加強監管數據治理能力建設。索信達控股有限公司業務總監段宜瑾認為,金融機構要建立從解讀監管制度、設計監管模型到明確采集數據的自上而下的全景式監管集市建設思維模型。

      據悉,下一步,銀保監會將繼續加大對監管數據質量違法違規問題的查處力度,嚴肅市場紀律,提高違規成本,引導并督促銀行機構切實發揮監管標準化數據在防范金融風險、提升內控水平等方面的作用。

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      標簽: EAST數據 大額罰單

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