【資料圖】

近日，央行福州中支行針對(duì)廈門銀行(行情601187,診股)及相關(guān)責(zé)任人發(fā)出8張罰單。罰單顯示，廈門銀行因23項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。

23項(xiàng)違法違規(guī)行為具體如下：

1． 違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定；

2． 違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；

3． 違反信息披露管理規(guī)定；

4． 違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；

5． 未準(zhǔn)確報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；

6． 銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；

7． 涉詐賬戶管理不到位；

8． 將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶；

9． 商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；

10．個(gè)別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；

11．誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告；

12．未按規(guī)定解繳假幣；

13．冠字號(hào)碼采集、存儲(chǔ)不符合規(guī)定；

14．延解、占?jí)汉团灿檬占{的預(yù)算收入；

15．國庫集中支付退回資金未及時(shí)退回國庫，占?jí)贺?cái)政存款或者資金；

16．向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；

17．未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；

18．因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權(quán)查詢個(gè)人信用報(bào)告；

19．個(gè)人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；

20．未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；

21．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

22．未按規(guī)定保存客戶交易記錄；

23．未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告。

另外，包括時(shí)任廈門銀行副行長謝彤華、時(shí)任廈門銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理趙志豫及時(shí)任廈門銀行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理李飛在內(nèi)的7名相關(guān)責(zé)任人累計(jì)被罰款37萬元。