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      女子存5萬被要求提供收入證明,儲戶:像在審問,很不舒服

      2023-02-07 19:40:47來源:科技金融在線


      (資料圖片僅供參考)

      1月31日,浙江湖州一位女士發布視頻稱,自己去銀行要求存5萬元現金,業務辦理時被柜臺人員要求提供收入證明、提供住址、聯系方式等證明材料。該女士表示,柜員問她,在哪里上班、錢從哪里來,還要收入證明,讓她覺得像是在審犯人,很不舒服。最后該女士靈機一動,5萬塊錢存不了,49900總能存了吧?于是立即在5萬元里抽100元出來,存49900元,她還向銀行工作人員保證,這個金額是她的實際存款,就這樣存好了。結果順利完成,還被贈送了一桶油。

      2022年1月底,中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并于2022年3月1日起施行。其中提到:商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

      不過在正式實行前,新規就由于“技術原因”暫緩執行。

      目前,浙江省執行的大額現金存取管理起點是30萬,也就是存取款超過30萬元的,需要提前向銀行進行預約,并說明錢的去向或者來源。一些銀行表示,存取款5萬元以上,只是口頭問一下,后臺需要勾選一個資金來源,相關信息會報送人行,不需要什么證明文件。

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      標簽: 收入證明

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