2023-02-07 19:40:47來源:科技金融在線
(資料圖片僅供參考)
1月31日,浙江湖州一位女士發布視頻稱,自己去銀行要求存5萬元現金,業務辦理時被柜臺人員要求提供收入證明、提供住址、聯系方式等證明材料。該女士表示,柜員問她,在哪里上班、錢從哪里來,還要收入證明,讓她覺得像是在審犯人,很不舒服。最后該女士靈機一動,5萬塊錢存不了,49900總能存了吧?于是立即在5萬元里抽100元出來,存49900元,她還向銀行工作人員保證,這個金額是她的實際存款,就這樣存好了。結果順利完成,還被贈送了一桶油。
2022年1月底,中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并于2022年3月1日起施行。其中提到:商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。
不過在正式實行前,新規就由于“技術原因”暫緩執行。
目前,浙江省執行的大額現金存取管理起點是30萬,也就是存取款超過30萬元的,需要提前向銀行進行預約,并說明錢的去向或者來源。一些銀行表示,存取款5萬元以上,只是口頭問一下,后臺需要勾選一個資金來源,相關信息會報送人行,不需要什么證明文件。
責任編輯:標簽: 收入證明
1月31日,浙江湖州一位女士發布視頻稱,自己去銀行要求存5萬元現金,業務辦理時被柜臺人員要求提供收入...
日前,上海銀保監局等八部門聯合印發《上海銀行業保險業支持上海科創中心建設的行動方案(2022-2025年)...
近日,數字人民幣無網無電支付新功能上線,引發關注。部分安卓手機用戶發現,在數字人民幣App硬錢包的“...
近日,中郵保險等11家銀行系壽險公司陸續發布2022年四季度償付能力報告,披露了保費、凈利潤、綜合投資...
近日,參與人民銀行碳減排支持工具的金融機構再擴容。東亞銀行(中國)有限公司(以下簡稱“東亞中國”...