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又有來自盤錦銀行的銀行干部，遭遇牢獄之災(zāi)。

日前，中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的一份刑事判決書顯示，盤錦銀行原營(yíng)業(yè)管理部總經(jīng)理冷某松伙同該行領(lǐng)導(dǎo)顧某、商人馬某，由馬某收購(gòu)空殼公司后在冷某松負(fù)責(zé)的營(yíng)業(yè)部辦理2000萬(wàn)元貸款用于購(gòu)買股票，炒股所得利益均分，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

冷某松到案后，又供述了自己為企業(yè)主貸款提供便利、受賄10萬(wàn)元的違法事實(shí)。最終，冷某松一審被判犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金13萬(wàn)元，沒收已退繳的贓款10萬(wàn)元。

此前，盤錦銀行已有多名前任領(lǐng)導(dǎo)落馬。在近期公布的裁判文書中，盤錦銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部原總經(jīng)理許某也因套取公款遭遇牢獄之災(zāi)，且盤錦銀行原董事長(zhǎng)張某杰、盤錦銀行原副行長(zhǎng)曹某春等人均有涉及。

來看詳情——

違法發(fā)放貸款2000萬(wàn)

首先來看冷某松違法發(fā)放貸款的情況：

經(jīng)審理查明，盤錦銀行股份有限公司為國(guó)家出資企業(yè)，冷某松于2019年9月起擔(dān)任該公司營(yíng)業(yè)管理部總經(jīng)理，同年12月任營(yíng)業(yè)管理部黨支部書記。2020年至2021年期間，冷某松利用職務(wù)之便違法發(fā)放貸款2000萬(wàn)元。

具體而言，2020年4月，時(shí)任盤錦銀行黨委副書記的顧某同冷某松、沈陽(yáng)商人馬某商定，由馬某收購(gòu)兩個(gè)空殼公司后在冷某松負(fù)責(zé)的盤錦銀行營(yíng)業(yè)管理部辦理貸款用于購(gòu)買股票，炒股所得利益三人均分。

此后，馬某先后收購(gòu)兩家空殼公司，變更為盤錦金與大建筑工程有限公司和盤錦恒發(fā)貿(mào)易有限公司，偽造虛假貸款材料后，由冷某松安排盤錦銀行工作人員進(jìn)行辦理，經(jīng)冷某松審批后分兩次共發(fā)放貸款2000萬(wàn)元（每次1000萬(wàn)元）。

兩家空殼公司，為何能順利獲得貸款審批？據(jù)盤錦銀行經(jīng)辦這兩筆貸款的相關(guān)人員董某稱，2020年4月，冷某松打電話跟其說顧行長(zhǎng)安排了兩筆貸款給營(yíng)業(yè)部，很著急，額度都是1000萬(wàn)元。董某便安排信貸員盡快辦理，信貸員沒有對(duì)這兩筆貸款的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查審查。

“翻看資料時(shí)就對(duì)貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)性、貸款用途產(chǎn)生懷疑，覺得這兩家公司不具備還款能力，對(duì)這兩家企業(yè)的擔(dān)保企業(yè)也不太滿意。”董某稱，發(fā)現(xiàn)問題時(shí)曾向顧某匯報(bào)，但顧某要求抓緊時(shí)間走程序，抓緊辦理。盤錦銀行營(yíng)業(yè)管理部公司銀行部、營(yíng)業(yè)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審查委員會(huì)都沒有召開相關(guān)會(huì)議。后兩公司均未按時(shí)還清貸款，做了無(wú)還本續(xù)貸。

此外，多名經(jīng)手人士表示，按照規(guī)定，盤錦銀行營(yíng)業(yè)部不應(yīng)該給兩家公司分別辦理1000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)。因?yàn)閺牟牧峡矗瑑杉夜静]有實(shí)際經(jīng)營(yíng)，貸款材料不全且問題很多。但在冷某松的要求下，經(jīng)手人士們均在相關(guān)會(huì)議紀(jì)要、手續(xù)上簽字。

伙同行長(zhǎng)、商人炒股

從案件情況來看，時(shí)任盤錦銀行黨委副書記顧某被列為同案犯，另案處理。盤錦銀行2019年年報(bào)顯示，顧某為該行主要管理人員、黨委副書記，經(jīng)濟(jì)師職稱。在冷某松落馬前，顧某已先行被留置。

據(jù)顧某供述，2020年4月的一天，馬某與顧某聊天時(shí)說，“榮科科技（維權(quán)）”的股票要漲，買入的話能掙錢，想讓顧某在盤錦銀行為其貸款2000萬(wàn)元用于購(gòu)買“榮科科技”的股票，利益兩人平分。

顧某稱，因?yàn)楫?dāng)時(shí)冷某松在盤錦銀行任營(yíng)業(yè)管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)，于是顧某提出讓冷某松參與。之后顧某稱從盤錦銀行給馬某貸款2000萬(wàn)元購(gòu)買“榮科科技”的股票，如果賺錢了，顧某、冷某松、馬某各占三分之一，如果賠錢，與顧某、冷某松無(wú)關(guān)。冷某松表示同意，后續(xù)事宜都是馬某和冷某松對(duì)接。

馬某則證實(shí)稱，2020年4月23日，“榮科科技”股價(jià)低，顧某、冷某松、馬某三人商定因貸款暫未發(fā)放，由冷某松先行借款1000萬(wàn)元用以購(gòu)買股票。2020年4月29日，盤錦金與大建筑有限公司貸款下發(fā)以后，馬某又購(gòu)買了1000萬(wàn)元的股票。同年5月21日，盤錦恒發(fā)貿(mào)易有限公司1000萬(wàn)的貸款下發(fā)后，歸還了冷某松的借款。

在兩筆貸款分別下發(fā)后，馬某按照顧某的指示出具了兩份證明，載明所貸錢款用于顧某、冷某松、馬某三人共同購(gòu)買股票資金，產(chǎn)生的利益平均共同分配。

機(jī)關(guān)算盡，三人炒股的操作效果卻不怎么樣。正如馬某所言，“榮科科技”股價(jià)在2020年4月走低，此后股價(jià)便連番走高，期間股價(jià)最高漲到8.7元/股。但在2020年12月、2021年5月，“榮科科技”股價(jià)兩次出現(xiàn)“20CM”跌停，股價(jià)的大起大落讓他們錯(cuò)失了出貨時(shí)機(jī)。

2021年8月，顧某被留置后，馬某、冷某松商議后，馬某于2021年9月6日至7日將股票陸續(xù)賣出，將股票內(nèi)錢款通過其朋友程偉和亢某某賬戶分別轉(zhuǎn)入盤錦金與大建筑工程有限公司和盤錦恒發(fā)貿(mào)易有限公司，當(dāng)日還清貸款2000萬(wàn)。經(jīng)核算，股票賬戶為虧損狀態(tài)，且兩家企業(yè)貸款期間的利息約210余萬(wàn)元，由馬某支付。

除涉及違法發(fā)放貸款罪外，作為盤錦銀行的營(yíng)業(yè)管理部總經(jīng)理，冷某松掌握著貸款發(fā)放大權(quán)，因此亦有企業(yè)主“積極”向其行賄，意圖獲得貸款便利。

經(jīng)查，自2020年11月起，冷某松利用職務(wù)便利，在何某所實(shí)際控制的盤錦源鑫中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保的企業(yè)向盤錦銀行申請(qǐng)辦理貸款的過程中，多次為何某提供便利，縮短辦理時(shí)間。

何某分別于2020年11月、2021年6月在冷某松辦公室內(nèi)給予冷某松現(xiàn)金，每次5萬(wàn)元，兩次共計(jì)10萬(wàn)元，冷某松將該款用于其個(gè)人日常開銷。

2021年11月，盤山縣監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查人員將冷某松帶至盤錦市紀(jì)委監(jiān)委辦案基地，同日，盤山縣監(jiān)察委員會(huì)對(duì)冷某松立案審查調(diào)查，并采取留置措施。

檢舉前同事犯罪線索

根據(jù)盤山縣監(jiān)察委員會(huì)出具的情況說明，冷某松在被立案調(diào)查并采取留置措施后主動(dòng)交代了調(diào)查機(jī)關(guān)未掌握的收受何某10萬(wàn)元現(xiàn)金事實(shí)，并對(duì)前同事的違法違規(guī)情況進(jìn)行了檢舉。

根據(jù)工作簡(jiǎn)歷，冷某松于2009年11月至2019年8月在盛京銀行工作，其檢舉、揭發(fā)了大連和信房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董事長(zhǎng)梁某出資為時(shí)任盛京銀行大連分行行長(zhǎng)的張某裝修別墅的犯罪線索，經(jīng)查證屬實(shí)。

經(jīng)調(diào)查，梁某于2022年1月證實(shí)，其出資267.46萬(wàn)元為張某裝修別墅。張某稱，當(dāng)時(shí)自己是盛京銀行大連分行行長(zhǎng)，梁某在大連分行有貸款業(yè)務(wù)，梁某為了和張某處好關(guān)系，才提出要幫其別墅進(jìn)行裝修。

法院指出，冷某松身為銀行工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；冷某松利用職務(wù)便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成受賄罪。冷某松到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從輕處罰；冷某松具有立功情節(jié)，可減輕處罰；冷某松償還全部貸款，可酌情從輕處罰。

最終，法院判決冷某松犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金13萬(wàn)元；沒收已退繳的贓款10萬(wàn)元，由扣押機(jī)關(guān)上繳國(guó)庫(kù)。

多名銀行高管落馬

公開信息顯示，盤錦銀行成立于2005年，位于遼寧省盤錦市，前身為1992年由盤錦市各城市信用社組建的盤錦市城市信用聯(lián)社；該行注冊(cè)資本9.57億元，實(shí)繳資本7.09億元。

股權(quán)結(jié)構(gòu)上，盤錦銀行的第一大股東為新三板掛牌企業(yè)遼寧首嘉智慧城市綜合服務(wù)股份有限公司，持股比例為12.54%。此外，盤錦市財(cái)政局及盤錦市下轄區(qū)縣財(cái)政局合計(jì)持有盤錦銀行27.7%股權(quán)。

盤錦銀行并非大行，但其國(guó)有控股身份，使得該行工作人員多具有國(guó)家工作人員身份，因而符合受賄罪的主體要件。近期，多名盤錦銀行的前領(lǐng)導(dǎo)、員工落馬，相關(guān)犯罪細(xì)節(jié)也被公之于眾。

除此次公布的冷某松外，上月中國(guó)裁判文書網(wǎng)還公布了盤錦銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部原總經(jīng)理許某套取公款的案件。判決書顯示，在審查調(diào)查過程中，許某提供了大量關(guān)于張成杰及盤錦銀行其他主要領(lǐng)導(dǎo)涉嫌犯罪重要線索，有助于調(diào)查其他案件，具有立功表現(xiàn)。

經(jīng)法院審理查明，2005年至2018年，許某在時(shí)任盤錦市商業(yè)銀行行長(zhǎng)、盤錦銀行董事長(zhǎng)張某的安排下，利用職務(wù)便利，從盤錦銀行財(cái)務(wù)部門以及下屬支行以虛開發(fā)票入賬列支業(yè)務(wù)招待費(fèi)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)、公雜費(fèi)、低值易耗品攤銷費(fèi)、炒幣運(yùn)送費(fèi)名義，套取公款共計(jì)3229.7萬(wàn)元。

據(jù)悉，張某即為盤錦銀行原董事長(zhǎng)張成杰。此外，許某案還涉及盤錦銀行原副行長(zhǎng)曹秀春。目前，二人均已落馬。