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距官方通報(bào)4個(gè)月后，本溪銀行公司金融部原總經(jīng)理白琳犯罪細(xì)節(jié)曝光。

2023年4月5日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露本溪市中級(jí)人民法院判決書(shū)，原本溪銀行公司金融部總經(jīng)理白琳受賄136.09萬(wàn)元、違法放貸8348萬(wàn)元。數(shù)罪并罰，白琳被判處有期徒刑5年半，二審維持原判。

早在判決書(shū)公布前，2022年11月1日，白琳就曾出現(xiàn)在本溪市紀(jì)委監(jiān)委的一份“破壞營(yíng)商環(huán)境典型案例”通報(bào)中。通報(bào)顯示，2019年至2020年，時(shí)任本溪銀行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷部總經(jīng)理的白琳，利用職務(wù)便利，違規(guī)為某公司實(shí)際控制人蘇某在銀行承兌匯票續(xù)作、提前支付存單利息中提供幫助，先后收取好處費(fèi)50余萬(wàn)元，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)等方面破壞營(yíng)商環(huán)境。白琳還存在其他嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題。

根據(jù)判決書(shū)顯示，被告人白某，男，1972年出生。2019年3月，經(jīng)本溪銀行股份有限公司黨委（擴(kuò)大）會(huì)議研究決定，白某被聘任為公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷部總經(jīng)理；2021年9月，白某被聘任為公司金融部總經(jīng)理；2021年9月，被聘任為本溪銀行專家；2021年10月，白某被任命兼任本溪銀行建設(shè)支行黨支部書(shū)記，代為履行行長(zhǎng)職責(zé)三個(gè)月。

因涉嫌犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，白某于2022年3月11日被留置。2022年8月，白某受到開(kāi)除黨籍、開(kāi)除處分，其涉嫌犯罪問(wèn)題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

本溪滿族自治縣人民法院于2022年12月30日作出（2022）遼0521刑初109號(hào)刑事判決，認(rèn)定被告人白某犯受賄罪，判處有期徒刑3年半，并處罰金30萬(wàn)元；犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑4年半，并處罰金20萬(wàn)元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑5年半，并處罰金50萬(wàn)元。

收受購(gòu)物卡、金條、美元等財(cái)物，共計(jì)136.09萬(wàn)元

經(jīng)一審查明，本溪銀行股份有限公司系國(guó)有控股、非上市公司。被告人白某于2019年至2021年擔(dān)任本溪銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷部總經(jīng)理期間，利用其職務(wù)上的便利，為王某經(jīng)營(yíng)的遼寧楓葉物流有限公司、趙某經(jīng)營(yíng)的本溪玉晶玻璃有限公司，以及其他多家公司在貸款等業(yè)務(wù)方面謀取利益，并多次收受他人給予的財(cái)物共計(jì)人民幣136.092萬(wàn)元。

從判決書(shū)中了解到，白某收受的賄賂，最小一筆為2萬(wàn)元，最大一筆為52萬(wàn)元，即本溪市紀(jì)委監(jiān)委通報(bào)中所提及的“破壞營(yíng)商環(huán)境典型案例”。

2019年9月至2020年9月，白某接受時(shí)任大連偉達(dá)信實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司法定代表人蘇某的請(qǐng)托，利用其職務(wù)上的便利，為該公司和大連新新亞美石油化工有限公司在本溪銀行快速辦理承兌匯票續(xù)作、提前支取存單利息提供幫助，并先后5次收受蘇某送給其的感謝費(fèi)共計(jì)人民幣52萬(wàn)元。

此外，白某還接受多家公司請(qǐng)托，為企業(yè)在本溪銀行辦理貸款提供幫助，收受人民幣及美元現(xiàn)金、標(biāo)重100克的金條、購(gòu)物卡等財(cái)物。

受董事長(zhǎng)指使違法放貸8348萬(wàn)元，2筆貸款形成不良

除利用職務(wù)便利收受企業(yè)賄賂，白某還涉違法發(fā)放貸款。

2019年至2020年，白某擔(dān)任本溪銀行股份業(yè)務(wù)營(yíng)銷部總經(jīng)理期間，受時(shí)任本溪銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)馬力（另案處理）的指使，多次違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款共計(jì)人民幣8348萬(wàn)元，具體犯罪事實(shí)如下：

1、被告人白某于2019年4月受時(shí)任本溪銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)馬力的指使，在明知本溪銀行自身資本余額于2019年初已經(jīng)下調(diào)，如繼續(xù)向本溪萬(wàn)金北京宴有限公司發(fā)放上年度確定的1.6億元授信額度貸款中剩余的2000萬(wàn)元將違反《商業(yè)銀行法》關(guān)于貸款集中度規(guī)定的情況下，經(jīng)其提醒但仍聽(tīng)從馬力的指使按2018年該公司新增1億元的授信額度繼續(xù)發(fā)起出賬申請(qǐng)并全額發(fā)放了貸款，超過(guò)該行資本凈額10%的限額，違法發(fā)放貸款1048萬(wàn)元。

2、被告人白某于2019年11月至12月間，受時(shí)任本溪銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)馬力的指使，在明知本溪桓仁漫谷度假小鎮(zhèn)有限公司向本溪銀行申請(qǐng)辦理的3000萬(wàn)元固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款無(wú)土地使用權(quán)證、虛構(gòu)貸款用途、抵押物難以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情況下，仍安排下屬撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告、將貸款材料做到表面合規(guī)，最終向該公司違法發(fā)放貸款3000萬(wàn)元。

3、被告人白某于2020年10月至12月間，受時(shí)任本溪銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)馬力的指使，在明知本溪鴻巖礦業(yè)有限公司向本溪銀行申請(qǐng)辦理的4300萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)經(jīng)前期調(diào)查存在現(xiàn)金流不足、抵押物期限不足以覆蓋在借款期限內(nèi)償還全部本金和利息，不符合發(fā)放貸款條件的情況下，暗示本溪鴻巖礦業(yè)有限公司股東安排財(cái)務(wù)人員提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、虛增抵押物價(jià)值，安排下屬撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告，將貸款材料做到表面合規(guī)，最終向該公司違法發(fā)放貸款4300萬(wàn)元。

后被告人白某被審查歸案，到案后被告人白某如實(shí)供述了司法機(jī)關(guān)已掌握的受賄事實(shí)及尚未掌握的其他受賄事實(shí)，并如實(shí)供述了違法發(fā)放貸款的事實(shí)。

另查明，根據(jù)本溪銀行出具的情況說(shuō)明，上述三筆違法發(fā)放的貸款，除本溪鴻巖礦業(yè)4300萬(wàn)元貸款正常償還，另外2筆均形成不良貸款。2020年1月，本溪萬(wàn)金北京宴有限公司因企業(yè)欠息形成不良貸款，本溪銀行向法院提起訴訟，后公司償還利息4000萬(wàn)元，現(xiàn)雙方已達(dá)成和解協(xié)議。2021年4月，本溪桓仁漫谷度假小鎮(zhèn)未按時(shí)償還貸款本金及利息形成不良貸款，本溪銀行提起訴訟后，達(dá)成和解協(xié)議，以抵押資產(chǎn)按評(píng)估價(jià)56%抵頂。

二審上訴被法院駁回，維持原判

法院一審認(rèn)為，被告人白某經(jīng)國(guó)家出資企業(yè)本溪銀行股份有限公司中負(fù)有管理、監(jiān)督國(guó)有資產(chǎn)職責(zé)的組織研究決定，代表其在本溪銀行股份有限公司從事組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、經(jīng)營(yíng)、管理等工作，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定白某系國(guó)家工作人員。被告人白某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成受賄罪。被告人白某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。

一審宣判后，白某提出上訴認(rèn)為，認(rèn)定其為國(guó)家工作人員存在錯(cuò)誤；其從事工作只是貸款發(fā)放過(guò)程中的一個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)貸款最終發(fā)放沒(méi)有決定性作用，一審判處違法發(fā)放貸款罪刑期過(guò)重。其辯護(hù)人提出，第二筆違法發(fā)放貸款沒(méi)有造成損失，應(yīng)當(dāng)對(duì)總刑期及罰金進(jìn)行下調(diào)調(diào)整。

本溪市中級(jí)人民法院二審指出，白某系經(jīng)本溪銀行通過(guò)黨委擴(kuò)大會(huì)議研究決定任用，屬于刑法規(guī)定的國(guó)家工作人員。另，白某違法發(fā)放貸款行為由不同信貸環(huán)節(jié)的自然人參與，已認(rèn)定其為從犯。

本溪市中級(jí)人民法院表示，原判認(rèn)定事實(shí)清楚，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。駁回上訴，維持原判。

對(duì)于本溪銀行原董事長(zhǎng)馬力涉違法行為，據(jù)本溪市紀(jì)委監(jiān)委2022年9月通報(bào)，馬力在相關(guān)企業(yè)辦理貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中，為他人謀取利益，非法收受多人財(cái)物，其涉嫌犯罪問(wèn)題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。