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6月5日，針對理財POS機管理不力，黑龍江銀保監局又開出一張罰單劍指中信銀行(行情601998,診股)。

早在半個多月前，中信銀行哈爾濱和平路支行便收到罰單顯示，該支行因理財POS機管理不力，原員工利用理財POS機管理漏洞違規劃轉并侵占客戶資金，被黑龍江銀保監局罰款30萬元。作出處罰決定的日期為5月8日。

彼時，彭超、姜威那兩人因對該支行上述案由負有責任，分別被予以警告。

然而針對該違法違規事實的處罰尚未結束，時隔半月，邸柱也因相同案由被黑龍江銀保監局予以警告，作出處罰決定的日期為5月29日。

據了解，銀行因POS機管理不力出現違法違規的事件時有發生。2020年4月，交通銀行(行情601328,診股)衢州分行曾因貸款管理不審慎、違規引入客戶POS機吸收存款、員工行為管理不到位等案由，被衢州銀保監分局罰款人民幣125萬元。

藍鯨財經發現，南通銀保監分局曾于2020年4月發布《關于進一步加強信用卡業務風險管理的通知》，通知提到，嚴禁員工私自購買、持有或出售POS機具用于誘導客戶首刷或實施套現，各機構要加強對總行定期下發的異常POS機刷卡數據的監測，關注從業人員是否存在異常的POS單入賬。

在上述通知所附的《信用卡從業人員異常行為排查參考要點》中也包括了“在日常管理中，是否建立員工異常行為內部舉報制度，并可通過問卷調查向客戶了解員工是否參與民間借貸、私售或擅自持有POS機等，充分利用電話、網絡建立外部舉報機制，利用社會力量加強對從業人員行為的監督。”