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      上海農(nóng)商銀行“鑫動能”聚焦“科研強者” 敢做、愿做、能做科技企業(yè)綜合金融服務(wù)提供者

      2023-07-03 11:01:59來源:金融界

      【上海正加快建設(shè)成為具有全球影響力的科創(chuàng)中心,作為深耕科技金融領(lǐng)域的一員“老將”,上海農(nóng)商銀行早在2009年就成立了科技型中小企業(yè)融資中心,2012年在滬上成立首家科技專營支行。秉持“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”的理念,于2018年推出“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃,著力打造科創(chuàng)服務(wù)品牌。至今,上海農(nóng)商銀行已累計服務(wù)科技型企業(yè)近6000戶,服務(wù)全市超過30%的“專精特新”中小企業(yè)和近50%的專精特新“小巨人”企業(yè),科技型貸款規(guī)模位居全市前列。】

      自然界中,一顆小小的種子從萌芽到生長,再到參天大樹,需要陽光、雨露和土壤的滋養(yǎng);而一項科學技術(shù),從一閃而過的靈感到落地轉(zhuǎn)化,再到推廣應(yīng)用,同樣離不開諸多創(chuàng)新要素的協(xié)同發(fā)力,金融力量更是其中不可或缺的部分。


      (資料圖)

      上海農(nóng)商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃打造科創(chuàng)企業(yè)培育庫,依照企業(yè)發(fā)展規(guī)律和成長需求,把庫內(nèi)企業(yè)分為“銀種子”“金種子”“鑫種子”“擬上市”“已成熟”五大階段。根據(jù)種子企業(yè)不同的成長階段,構(gòu)建專屬培育體系并因材施“肥”,為科技型企業(yè)提供綜合金融服務(wù)以及多維度賦能,既解決了企業(yè)融資難融資貴的問題,又保護了初創(chuàng)人的股權(quán)不被過早稀釋。

      雙輪驅(qū)動,攜手共筑航天夢

      上海鑫藍海自動化科技有限公司(以下簡稱“鑫藍海”)是一家提供專業(yè)化智能特冶裝備整體解決方案的服務(wù)商,榮獲國家級“專精特新”企業(yè)和上海市小巨人(培育)企業(yè)等稱號。鑫藍海與國內(nèi)知名高校及科研院所展開合作,通過數(shù)字化技術(shù)研發(fā)與特冶行業(yè)的深度融合,自主研發(fā)與設(shè)計的各類智能化裝備生產(chǎn)的高性能材料已廣泛應(yīng)用于中國的航空航天等核心競爭力領(lǐng)域。

      2020年,鑫藍海與上海大學高溫合金國家重點實驗室建立合作關(guān)系,聚焦關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)。隨著市場規(guī)模的進一步擴大與成熟,企業(yè)位于南京的生產(chǎn)基地也正式運營投產(chǎn),企業(yè)需投入大量資金用于產(chǎn)品研發(fā)和生產(chǎn)。上海農(nóng)商銀行與鑫藍海積極對接,通過數(shù)百萬元的信用貸款,解決了企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)需求,開啟首次合作。2021年,企業(yè)與上海交大聯(lián)合搭建產(chǎn)學研合作平臺,并順利完成A輪股權(quán)融資。上海農(nóng)商銀行獲悉后立即跟進,針對企業(yè)的融資需求進行深入探討。基于前期的了解,快速為企業(yè)量身設(shè)計了2000萬元的金融服務(wù)方案,采用3年期的“中期流貸+認股期權(quán)”適配企業(yè)需求。該方案相對傳統(tǒng)授信,有效提升了貸款額度和還款期限,并減少了企業(yè)的股權(quán)稀釋,大幅提高企業(yè)資金使用效率,獲得了企業(yè)的贊許。

      2022年,鑫藍海為滿足不斷增長的市場需求,集團在安徽設(shè)立分公司后,計劃在安徽廣德投資建廠以擴大產(chǎn)能。對此,上海農(nóng)商銀行立即組建專項小組對接該項目,積極響應(yīng)人民銀行、發(fā)展改革委、科技部等八部委聯(lián)合印發(fā)的《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》,根據(jù)《上海農(nóng)商銀行長三角區(qū)域一體化服務(wù)方案》,通過在建工程抵押貸款的方式,為企業(yè)發(fā)放5000萬元授信,加速了企業(yè)的資金流通,成為安徽廣德縣第一筆獲批的在建工程抵押貸,得到了企業(yè)的高度認可。

      上海農(nóng)商銀行以“商行+投行”為抓手為鑫藍海拓寬了更為豐富多樣的融資渠道,以“股權(quán)+債權(quán)”雙輪驅(qū)動來滿足企業(yè)多元化的融資需求。上海農(nóng)商銀行持續(xù)加大科技型的金融供給,構(gòu)建了更靈活、更多維的綜合金融服務(wù)體系,扶持培育一大批具有硬實力的科創(chuàng)企業(yè)。

      內(nèi)外合力,小機器人大智慧

      上海節(jié)卡機器人科技有限公司(以下簡稱“節(jié)卡”)是協(xié)作機器人領(lǐng)域內(nèi)的領(lǐng)軍企業(yè)之一,獲得國家級“專精特新”小巨人企業(yè)稱號。節(jié)卡在全球范圍內(nèi)部署了逾萬臺機器人,這些機器人可以靈活高效地為汽車、電子、半導(dǎo)體等全球知名品牌的生產(chǎn)線提供服務(wù)。

      2020年下半年,節(jié)卡經(jīng)營規(guī)模迅速擴張,急需大量資金投入,上海農(nóng)商銀行主動為其新增授信3000萬元。之后又成功將企業(yè)納入“鑫動能”培育庫名單。2021年,企業(yè)在準備C輪融資期間,上海農(nóng)商銀行向其引薦投資機構(gòu)并成功洽談,吸收融資款達數(shù)億元。最終,該企業(yè)的C輪單筆融資金額超過了3億元,據(jù)悉這是當年全球協(xié)作機器人行業(yè)最大的單筆融資。

      2022年初,節(jié)卡計劃引入境外投資。然而受到全球疫情的沖擊,外商跨境投資速度急劇下滑。上海農(nóng)商銀行獲悉后,立即為節(jié)卡優(yōu)化FDI(外國直接投資)外匯登記流程,并快速完成登記,如期獲得了海外投資款。上海農(nóng)商銀行高效的服務(wù)得到了企業(yè)的信任和贊賞。

      2022年11月底,節(jié)卡正式推進股權(quán)架構(gòu)優(yōu)化。上海農(nóng)商銀行了解了客戶的需求后,經(jīng)過全行的共同努力,通過創(chuàng)新信貸方式,僅用20余日就完成了客戶準入、方案報送、授信審批以及貸款發(fā)放等手續(xù)。最終向節(jié)卡發(fā)放了1500萬元貸款。高效、負責的金融服務(wù)令銀企關(guān)系更為緊密。

      與節(jié)卡的成功合作為上海農(nóng)商銀行在科技金融領(lǐng)域的突破和前行提供了示范和借鑒,下一步,該行將繼續(xù)發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟的橋梁紐帶作用,通過多維賦能,為科技型企業(yè)與投資機構(gòu)之間搭建投對話交流平臺,促進科研成果轉(zhuǎn)化落地。

      心守一抹暖陽,靜待一樹花開。

      截至2023年一季度末,上海農(nóng)商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興培育計劃入庫企業(yè)已超過750家,授信規(guī)模達633億元人民幣,庫內(nèi)上市公司已達68家,另有80家培育企業(yè)處于輔導(dǎo)備案或擬上市階段,培育庫規(guī)模持續(xù)擴大。

      2023年2月,上海農(nóng)商銀行再次升級“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃至3.0版本。旨在進一步突出投商行一體化,甄選出一批“種子企業(yè)”,培優(yōu)、育強更多早中期科創(chuàng)企業(yè),聚焦科創(chuàng)生態(tài)系統(tǒng)融合,搭建以“鑫動能”客戶為核心的科創(chuàng)生態(tài)圈“鑫生態(tài)”,為“鑫動能”客戶提供全方位、差異化的綜合賦能服務(wù),為種子企業(yè)的茁壯成長保駕護航,助力上海科創(chuàng)中心建設(shè),為科技強國戰(zhàn)略貢獻力量。

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