【上海正加快建設(shè)成為具有全球影響力的科創(chuàng)中心，作為深耕科技金融領(lǐng)域的一員“老將”，上海農(nóng)商銀行早在2009年就成立了科技型中小企業(yè)融資中心，2012年在滬上成立首家科技專營支行。秉持“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”的理念，于2018年推出“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃，著力打造科創(chuàng)服務(wù)品牌。至今，上海農(nóng)商銀行已累計服務(wù)科技型企業(yè)近6000戶，服務(wù)全市超過30%的“專精特新”中小企業(yè)和近50%的專精特新“小巨人”企業(yè)，科技型貸款規(guī)模位居全市前列。】

自然界中，一顆小小的種子從萌芽到生長，再到參天大樹，需要陽光、雨露和土壤的滋養(yǎng)；而一項科學技術(shù)，從一閃而過的靈感到落地轉(zhuǎn)化，再到推廣應(yīng)用，同樣離不開諸多創(chuàng)新要素的協(xié)同發(fā)力，金融力量更是其中不可或缺的部分。

(資料圖)

上海農(nóng)商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃打造科創(chuàng)企業(yè)培育庫，依照企業(yè)發(fā)展規(guī)律和成長需求，把庫內(nèi)企業(yè)分為“銀種子”“金種子”“鑫種子”“擬上市”“已成熟”五大階段。根據(jù)種子企業(yè)不同的成長階段，構(gòu)建專屬培育體系并因材施“肥”，為科技型企業(yè)提供綜合金融服務(wù)以及多維度賦能，既解決了企業(yè)融資難融資貴的問題，又保護了初創(chuàng)人的股權(quán)不被過早稀釋。

雙輪驅(qū)動，攜手共筑航天夢

上海鑫藍海自動化科技有限公司（以下簡稱“鑫藍海”）是一家提供專業(yè)化智能特冶裝備整體解決方案的服務(wù)商，榮獲國家級“專精特新”企業(yè)和上海市小巨人（培育）企業(yè)等稱號。鑫藍海與國內(nèi)知名高校及科研院所展開合作，通過數(shù)字化技術(shù)研發(fā)與特冶行業(yè)的深度融合，自主研發(fā)與設(shè)計的各類智能化裝備生產(chǎn)的高性能材料已廣泛應(yīng)用于中國的航空航天等核心競爭力領(lǐng)域。

2020年，鑫藍海與上海大學高溫合金國家重點實驗室建立合作關(guān)系，聚焦關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)。隨著市場規(guī)模的進一步擴大與成熟，企業(yè)位于南京的生產(chǎn)基地也正式運營投產(chǎn)，企業(yè)需投入大量資金用于產(chǎn)品研發(fā)和生產(chǎn)。上海農(nóng)商銀行與鑫藍海積極對接，通過數(shù)百萬元的信用貸款，解決了企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)需求，開啟首次合作。2021年，企業(yè)與上海交大聯(lián)合搭建產(chǎn)學研合作平臺，并順利完成A輪股權(quán)融資。上海農(nóng)商銀行獲悉后立即跟進，針對企業(yè)的融資需求進行深入探討。基于前期的了解，快速為企業(yè)量身設(shè)計了2000萬元的金融服務(wù)方案，采用3年期的“中期流貸+認股期權(quán)”適配企業(yè)需求。該方案相對傳統(tǒng)授信，有效提升了貸款額度和還款期限，并減少了企業(yè)的股權(quán)稀釋，大幅提高企業(yè)資金使用效率，獲得了企業(yè)的贊許。

2022年，鑫藍海為滿足不斷增長的市場需求，集團在安徽設(shè)立分公司后，計劃在安徽廣德投資建廠以擴大產(chǎn)能。對此，上海農(nóng)商銀行立即組建專項小組對接該項目，積極響應(yīng)人民銀行、發(fā)展改革委、科技部等八部委聯(lián)合印發(fā)的《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》，根據(jù)《上海農(nóng)商銀行長三角區(qū)域一體化服務(wù)方案》，通過在建工程抵押貸款的方式，為企業(yè)發(fā)放5000萬元授信，加速了企業(yè)的資金流通，成為安徽廣德縣第一筆獲批的在建工程抵押貸，得到了企業(yè)的高度認可。

上海農(nóng)商銀行以“商行+投行”為抓手為鑫藍海拓寬了更為豐富多樣的融資渠道，以“股權(quán)+債權(quán)”雙輪驅(qū)動來滿足企業(yè)多元化的融資需求。上海農(nóng)商銀行持續(xù)加大科技型的金融供給，構(gòu)建了更靈活、更多維的綜合金融服務(wù)體系，扶持培育一大批具有硬實力的科創(chuàng)企業(yè)。

內(nèi)外合力，小機器人大智慧

上海節(jié)卡機器人科技有限公司（以下簡稱“節(jié)卡”）是協(xié)作機器人領(lǐng)域內(nèi)的領(lǐng)軍企業(yè)之一，獲得國家級“專精特新”小巨人企業(yè)稱號。節(jié)卡在全球范圍內(nèi)部署了逾萬臺機器人，這些機器人可以靈活高效地為汽車、電子、半導(dǎo)體等全球知名品牌的生產(chǎn)線提供服務(wù)。

2020年下半年，節(jié)卡經(jīng)營規(guī)模迅速擴張，急需大量資金投入，上海農(nóng)商銀行主動為其新增授信3000萬元。之后又成功將企業(yè)納入“鑫動能”培育庫名單。2021年，企業(yè)在準備C輪融資期間，上海農(nóng)商銀行向其引薦投資機構(gòu)并成功洽談，吸收融資款達數(shù)億元。最終，該企業(yè)的C輪單筆融資金額超過了3億元，據(jù)悉這是當年全球協(xié)作機器人行業(yè)最大的單筆融資。

2022年初，節(jié)卡計劃引入境外投資。然而受到全球疫情的沖擊，外商跨境投資速度急劇下滑。上海農(nóng)商銀行獲悉后，立即為節(jié)卡優(yōu)化FDI（外國直接投資）外匯登記流程，并快速完成登記，如期獲得了海外投資款。上海農(nóng)商銀行高效的服務(wù)得到了企業(yè)的信任和贊賞。

2022年11月底，節(jié)卡正式推進股權(quán)架構(gòu)優(yōu)化。上海農(nóng)商銀行了解了客戶的需求后，經(jīng)過全行的共同努力，通過創(chuàng)新信貸方式，僅用20余日就完成了客戶準入、方案報送、授信審批以及貸款發(fā)放等手續(xù)。最終向節(jié)卡發(fā)放了1500萬元貸款。高效、負責的金融服務(wù)令銀企關(guān)系更為緊密。

與節(jié)卡的成功合作為上海農(nóng)商銀行在科技金融領(lǐng)域的突破和前行提供了示范和借鑒，下一步，該行將繼續(xù)發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟的橋梁紐帶作用，通過多維賦能，為科技型企業(yè)與投資機構(gòu)之間搭建投對話交流平臺，促進科研成果轉(zhuǎn)化落地。

心守一抹暖陽，靜待一樹花開。

截至2023年一季度末，上海農(nóng)商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興培育計劃入庫企業(yè)已超過750家，授信規(guī)模達633億元人民幣，庫內(nèi)上市公司已達68家，另有80家培育企業(yè)處于輔導(dǎo)備案或擬上市階段，培育庫規(guī)模持續(xù)擴大。

2023年2月，上海農(nóng)商銀行再次升級“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃至3.0版本。旨在進一步突出投商行一體化，甄選出一批“種子企業(yè)”，培優(yōu)、育強更多早中期科創(chuàng)企業(yè)，聚焦科創(chuàng)生態(tài)系統(tǒng)融合，搭建以“鑫動能”客戶為核心的科創(chuàng)生態(tài)圈“鑫生態(tài)”，為“鑫動能”客戶提供全方位、差異化的綜合賦能服務(wù)，為種子企業(yè)的茁壯成長保駕護航，助力上海科創(chuàng)中心建設(shè)，為科技強國戰(zhàn)略貢獻力量。